古民设计的个人资产负债表模板在社区中扩散时，一个意想不到却极为合适的“关键节点”被激活了——他的母亲，李素芳。
李素芳退休前是小学教师，性格温和耐心，在社区老人中颇有人缘。自从儿子开始搞“财商”工作，她从不甚理解到逐渐好奇，尤其在财务健康教室帮忙后，耳濡目染，对“理清家底、防范风险”有了基本概念。古民的模板发布后，她第一时间就下载、研究，并用来梳理了自家的财务状况。结果让她和古民父亲都吃了一惊：他们一直觉得退休金够用、略有积蓄，很安稳。但表格清晰显示，他们的资产几乎全部是银行存款和一套自住房，结构单一，抗通胀能力弱；同时，他们对未来的医疗、养老可能的大额支出缺乏清晰规划。这次梳理，促使老两口开始认真讨论如何优化存款结构、是否需要补充商业保险等问题。
李素芳觉得这工具很好，便在平时散步、买菜、参加社区老年活动时，偶尔跟关系好的老姐妹、老邻居提起：“我儿子弄了个表格，挺管用，能让人把家里的钱、房子、欠的债都理清楚，像体检一样。”起初，老人们大多笑着摆手：“我们那点退休金，有什么好理的？”“一辈子都这么过来了。”“数字啊表格啊，看着就头晕。”
转机发生在社区里一位熟悉的独居老人刘阿姨身上。刘阿姨七十多岁，老伴去世早，儿女在外地。她平时省吃俭用，但有一块心病：几年前被熟人介绍，买了一种“高收益理财产品”，说是年化利息能有8%，投入了二十万养老钱。开始几个月还能收到利息，后来利息时有时无，再后来连业务员都找不到了。刘阿姨不敢跟儿女说，怕被责怪，也怕儿女担心，自己心里憋得慌，身体都差了。一次闲聊中，她忍不住向李素芳吐露了这件心事，说着说着就抹眼泪。
李素芳听了，心里很不是滋味。她不懂复杂的理财骗局，但想起了儿子常说的“看清”和“风险”。她没有直接给建议，而是说：“刘姐，你先别急上火了。我儿子那个表格，虽然简单，但第一步就是让人把所有的钱、东西、欠的账都写下来，看清楚。要不，我帮你一起，先把这个理财的事，还有你别的家底，都理一理？理清楚了，心里有个数，再想办法，或者跟孩子商量，也有个根据。”
刘阿姨将信将疑，但出于对李素芳的信任，加上自己实在焦虑
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