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第301章 简化版“现金仓急救方案”[3 / 5]

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??分级处理:沿用A/B/C/D分类法。对A类(大额、长账龄)客户,坚决采取“大额折让换快钱”或“以物抵债”策略。对B/C类,可采用“小额折扣激励提前付”、“严格分期+罚息”或“以新订单优惠换旧账结清”等多种组合。目标是在未来3个月内,从应收账款中再挤压出30-50万现金(除宏发45万外)。

??专人负责:刘大成需亲自或指定唯一信得过的人(甚至短期外聘专业催收)专职负责,每日跟进,每周复盘。

2.挖掘:存货与闲置资产变现:

??成品/半成品:盘点所有库存。对通用性较强的标准品,考虑以明显低于成本价的方式,向同行、二手商或特定渠道快速清仓。对定制化产品,尝试联系原客户或其他潜在客户折价处理。目标是快速回笼资金,哪怕亏本。持有滞销存货的仓储成本和资金占用成本是隐形的“流血”。

??原材料:同理,对非立即生产必需的原材料,寻求变现。

??闲置设备/车辆:评估是否有可出售的非核心生产设备、运输车辆等。

3.非常规:股东个人资源与有限度融资:

??股东追加投资:刘大成需评估个人及家庭是否有可动用的储蓄、可变现的资产(如闲置房产、车辆、有价证券等),注入企业。这是最后的选择,但往往最能体现决心。

??小额、短期、高成本融资:仅在以上手段用尽,且某一笔关键现金流入(如某·大额应收款)确定能在短期内到位的情况下,可考虑向亲友或合规的短期借贷渠道(注意利率和法律风险)筹措过桥资金。必须确保资金用途明确、回款路径清晰、期限极短,避免陷入新的高利贷陷阱。

“输血阶段的原则是灵活、果断、接受损失。”古民强调,“不要迷恋资产的账面价值。在生存危机面前,流动性(现金)的价值远高于持有资产的潜在升值。用‘空间’(资产折价)换‘时间’(生存期),是核心逻辑。目标是在未来3个月内,通过‘止血’+‘输血’,使公司账上净现金(扣除必要支出后)至少恢复到20-30万的安全垫水平,足以覆盖2-3个月的极端紧缩期支出。”

第三阶段:造血(3-12个月,目标:建立健康、可持续的现金流循环)

“止血和输血是为了活下来,造血是为了健康地活下去。当现金危机暂时缓解后,必须立刻着

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